AML Srbija

Ko su obveznici po Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma?

Obveznici su lica iz privatnog sektora koja primenjuju radnje i mere za sprečavanje i otkrivanje pranja novca i finansiranje terorizma.

Obveznici su predstavnici finansijskog i nefinansijskog sektora koji su dužni da primenjuju propise za sprečavanje pranja novca.

Njihov cilj je da kroz primenu radnji i mera propisanih zakonom, stvore nepovoljnu klimu za pranje novca u jednoj državi.

Zakon o sprečavanju pranja novca u članu 4. predviđa sledeća lica kao obveznike:

  1. Banke;
  2. Ovlašćeni menjači;
  3. Društva za upravljanje investicionim fondovima;
  4. Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima;
  5. Davaoci finansijskog lizinga;
  6. Društva za osiguranje, društva za posredovanje u osiguranju, društva za zastupanje u osigranju i zastupnici u osiguranju, koji imaju dozvolu za obavljanje poslova osiguranja života, osim društava za zastupanje i zastupnika u osiguranju za čiji rad odgovara društvo za osiguranje u skladu sa zakonom;
  7. Brokersko-dilerska društva;
  8. Priređivači posebnih igara na sreću u igračnicama i priređivači igara na sreću preko redstava elektronske komunikacije;
  9. Društvo za reviziju i samostalni revizor;
  10. Institucije elektronskog novca;
  11. Platne institucije;
  12. Posrednici u prometu i zakupu nepokretnosti;
  13. Faktoring društva;
  14. Preduzetnici i pravna lica koja se bave pružanjem računovodstvenih usluga;
  15. Poreski savetnici;
  16. Javni poštanski operator sa sedištem u Republici Srbiji, osnovan u skladu sa zakonom kojim uređuju poštanske usluge;
  17. Lica koja se bave pružanjem usluga kupovine, prodaje ili prenosa virtuelnih valuta ili zamene tih valuta za novac ili drugu imovinu preko internet platformi, uređaja u fizičkom obliku ili na drugi način, odnosno koja posreduju pri pružanju ovih usluga.

Advokati takođe mogu biti obveznici ukoliko obavljaju sledeće aktivnosti:

  1. Pomažu u planiranju ili izvršavanju transakcija za stranku u vezi sa:
    • kupovinom ili prodajom nepokretnosti ili privrednog društva,
    • upravljanjem imovinom stranke;
    • otvaranjem ili raspolaganjem računom kod banke (bankarskim računom, štednim ulogom ili računom za poslovanje sa hartijama od vrednosti);
    • prikupljanjem sredstava neophodnih za osnivanje, obavljanje delatnosti i upravljanje privrednim društvima;
    • osnivanjem, poslovanjem ili upravljanjem privrednog društva ili lica stranog prava
  2. U ime i za račun stranke vrše finansijsku transakciju ilitransakciju u vezi sa nepokretnošću.

Obveznici su i javni beležnici.

Po zakonu obveznici su u obavezi da preduzimaju sledeće radnje i mere:

Date mere i radnje obuhvataju:

  1. Poznavanje stranke i praćenje njenog poslovanja
  2. Dostavljanje informacija, podataka i dokumentacije Upravi
  3. Određivanje lica zaduženog za izvršavanje obaveza (tj ovlašćenog lica) i njegovog zamenika, kao i obezbeđivanje uslova za njihov rad
  4. Redovno stručno obrazovanje, osposobljavanje i usavršavanje zaposlenih
  5. Obezbeđivanje redovne unutrašnje kontole izvršavanja obaveza koje su predviđene Zakonom, kao i interne revizije ako je to u skladu sa obimom i prirodom poslovanja obveznika.
  6. Izradu spiska pokazatelja (indikatora) za prepoznavanje lica i transkacija za koje postoje osnovi sumnje da se radi o pranju novca ili finasiranju terorizma;
  7. Vođenje evidencija, zaštitu i čuvanje podataka iz tih evidencija;
  8. Sprovođenje mera iz Zakona o sprečavanju pranja novca u poslovnim jedinicama i podređenim društvima pravnog lica u većinskom vlasništvu obveznika u stranim državama.

Date radnje i mere se preduzimaju pre, u toku i nakon izvršenja transakcije ili uspostavljanja poslovnog odnosa.

Usluge

AML Srbija obuke

Obuke, seminari
i vebinari
 

AML Srbija izrada internih akata

Izrada
internih akata


 
AML Srbija profilisanje klijenta, transakcija, svetska provera

Profilisanje klijenta,
transakcija, svetska
provera

AML Srbija interna revizija


Interna revizija